8 (930) 800-00-68

Банкротство индивидуального предпринимателя

Банкротство ИП — это состояние гражданина, который не имеет возможности погасить свои денежные долги, сформировавшиеся в результате финансовых отношений; налоговую задолженность перед бюджетом, обязательными фондами; и в результате этого состояния он был признан банкротом в судебном или ином порядке.

Срок процедуры банкротства зависит от точных условий и обстоятельств дела. В целом, этот процесс может занять от полугода до трех лет — в зависимости от способа погашения долгов.

Обанкротиться ИП может из-за долгов перед внебюджетными фондами и налоговой инспекцией, неуплаченных сборов и других платежей государству; из-за проблем с выплатой средств контрагентам, сотрудникам, финансовым организациям.

Основания, позволяющие признать предпринимателя банкротом, прописаны в Гражданском кодексе, ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (глава «Банкротство гражданина»). 

Индивидуальный предприниматель может обанкротиться как физическое лицо, но будет продолжать свою предпринимательскую деятельность, если невыполненные обязательства с ней не связаны.

Подробнее вы можете прочитать в статье банкротство физических лиц.

Законодательные и нормативные документы определяют особенности условий инициации банкротства в отношении индивидуальных предпринимателей следующим образом:

  • по отдельному кредитору сумма непогашенной задолженности должна превысить 10 тысяч рублей;
  • задолженность по финансовым обязательствам, сформировавшаяся в период коммерческой деятельности, превысила три месяца;
  • сумма кредитных обязательств выше стоимости активов ИП, его имущества.

Могут подать на банкротство ИП лично предприниматель-должник, уполномоченные органы или кредиторы.

В случае, если ИП планирует провести банкротство по собственной инициативе, обдумав ближайшие перспективы, он должен провести финансовый анализ. Этот анализ, а также собранные доказательства своей финансовой несостоятельности оценивает арбитражный управляющий после того, как судебное производство началось.

Арбитражный управляющий определяет признаки банкротства и решает, не является ли текущая ситуация преднамеренной, а само банкротство — фиктивным. В случае, когда оно окажется таковым, а кредиторам в результате процедуры будет причинен крупный ущерб, дело переходит в юрисдикцию Уголовного кодекса и органов предварительного расследования. Если им удалось установить, что предприниматель инициировал фиктивное банкротство, причинив или планируя причинить крупный ущерб кредиторам, ему грозит:

  • до 6 лет лишения свободы со штрафом;
  • до 300 тысяч рублей штрафа или штрафа в размере суммарного дохода за два года.

При ситуации, когда банкротство фиктивно, но факт крупного ущерба выявить не удалось, предпринимателю грозят:

  • штраф до 100 минимальных размеров оплаты труда (МРОТ);
  • дисквалификация до 3 лет.

Эти положения касаются ситуаций, когда предприниматель отправляется в арбитражный суд добровольно. Зачастую возникают обстоятельства, в соответствии с которыми ИП обязан начать процедуру банкротства. К таким обстоятельствам относятся:

  1. Ситуация, при которой, выполнив обязательства перед одним кредитором, предприниматель не может выполнить другие обязательства: оплатить налоги, сборы, зарплаты своим работникам. Учитываются только те платежи, срок которых был пропущен к моменту подачи заявления.
  2. Ситуация, при которой взыскание имущества предпринимателя из-за долгов приведет к остановке хозяйственной деятельности.

При возникновении описанных выше ситуаций предприниматель должен подать заявление в суд в течение 30 дней. Если он не сделает этого, его ждет дисквалификация (до 2 лет) или штраф до 100 МРОТ.

Не стоит задерживать начало процедуры банкротства и пытаться раздать имущество заинтересованным лицам (родственникам, супругу, родственникам супруга). Такие сделки и любые договоры дарения, проведенные в течение года до момента банкротства, будут признаны недействительными, и подаренное имущество все равно вернется в конкурсную массу.

Подробнее о процедура банкротства

Процесс получения статуса банкрота можно разделить на несколько основных этапов:

  1. Инициатор банкротства, подающий заявление в суд, обязан опубликовать на сайте Федерального ресурса уведомление о своих действиях. Таким образом все участники процесса ставятся в известность о предстоящем процессе.
  2. Подача в суд по месту регистрации соответствующего заявления. К ходатайству прикрепляют пакет документов — свидетельство о государственной регистрации, список кредиторов, суммы долгов, оценочную опись личного имущества, иные справки, которые подтверждают неплатежеспособность предпринимателя и пр. 

Полный перечень документов, которые нужно приложить к заявлению, приведен в статье 38 Закона № 127-ФЗ. 

  1. Изучение судьей поданных должником документов и ходатайства. После того, как он рассмотрит все предоставленные данные, им принимается решение о начале судебного процесса или об отклонении заявления. Обычно это занимает до 2 месяцев.
  2. Выбор и назначение финансового управляющего. После того, как суд примет решение, должник должен как можно быстрее найти себе финансового управляющего и заключить с ним рабочий договор. Тот в свою очередь в течение 10 дней с принятия решения обязан опубликовать объявление о банкротстве в «Коммерсанте». Также в течение пяти дней он должен внести сведения в Единый федеральный реестр. Подробнее об обязанностях финансового управляющего вы можете прочитать в соответствующей статье.
  3. Начало судебного процесса, который может привести к следующим результатам:
  • реструктуризации долгов;
  • заключению мирного соглашения;
  • продаже всех или части активов ИП.
  1. На этом этапе составляется план реструктуризации: определяется, как и в каком порядке будут выплачены долги. Этот план охватывает три года с момента признания предпринимателя банкротом. В дальнейшем он должен производить выплаты согласно плану. Далеко не вся сумма долга может попасть в план, и не все долги могут быть выплачены кредиторам. По истечению трех лет оставшиеся долги будут списаны, и бывший предприниматель освобождается от обязательств. Важно: план может предложить и сам должник, и его кредиторы, и ФНС (если она является заявителем). Финансовый управляющий организует собрание заинтересованных лиц (кредиторов). Те утверждают или отвергают план. Затем план должен утвердить Арбитражный суд. При положительном решении предприниматель может больше не оплачивать пени, штрафы, проценты и обязан вернуть только тело долга.
  2. Продажа имущества. К этому прибегают только в том случае, если долг не был выплачен: план не составили или не утвердили, либо ИП не смог выплатить деньги по утвержденной схеме. Если у гражданина нет официального дохода (не связанного с самой предпринимательской деятельностью), суд вправе отказаться от реструктуризации долга и перейти к реализации имущества сразу. В рамках этого этапа составляется опись имущества, оно входит в конкурсную массу и направляется на продажу. Деньги, полученные с продажи, идут в счет погашения долга. Суд не имеет права изъять единственное жилье, средства хозяйственной деятельности (и получения дохода), а также личные вещи, предметы быта, сельскохозяйственные орудия и некоторые другие предметы.
  3. Признание ИП банкротом. Как только должник выполнил все обязательства по утвержденному плану, или его имущество было распродано, его признают банкротом.

Какие долги остаются обязательными к погашению?

С должника не спишут следующие долги: 

  • долги по заработной плате сотрудникам;
  • алименты;
  • расходы за оформление банкротства;
  • текущие платежи (штрафы, налоги). 

Данные виды задолженностей банкрот обязан погасить даже после завершения дела о банкротстве. 

Последствия признания ИП банкротом

Банкротство не всегда приводит к прекращению предпринимательской деятельности и отчуждению статуса индивидуального предпринимателя. Если после реструктуризации долгов гражданин в полном объеме и успешно выполнил обязательства перед кредиторами, он может продолжать вести свою деятельность. Если же план реструктуризации никто из кредиторов не предложил, ИП не имеет дохода или не смог оплатить долги согласно установленным условиям, ему грозит:

  • потеря статуса ИП;
  • запрет на учреждение ООО, покупку долей;
  • запрет на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя в течение пяти лет;
  • запрет на работу в должности главного бухгалтера, финансового или генерального директора в организации.

Стоимость банкротства ИП

Основные расходы при процессе получения банкротства следующие:

  1. Пошлина при подаче заявления в суд составляет 300 рублей.
  2. Оплата услуг финансового управляющего — необходимо выплатить ему 25 000 рублей единовременно. Расчёт только на одну процедуру банкротства.
  3. 7% от стоимости стоимости реализованного имущества также входит в оплату работы финуправляющего.
У вас долги больше 250 000 руб?
спишем долги через банкротство под ключ!от 10 000 ₽/мес.
  • спишутся вcе долги: по кредитам, МФО, услугам ЖКХ, распискам, налогам, штрафам и т.д.
  • коллекторы и банки перестанут названивать вам
  • все наложенные приставами аресты на ваше имущество будут сняты

Тихонова Ольга
— руководитель филиала в Чебоксарах

Спросить о банкротстве
Сложно самостоятельно разобраться в процедуре банкротства?

Мы гарантировано спишем ваши долги на сумму более 250 тыс. руб.

Предоставим рассрочку на услуги на 12 месяцев (от 10 000 ₽\мес).

Тихонова Ольга
— руководитель филиала в Чебоксарах

Задать вопрос в Whatsapp
Банкротство или тянуть долг?

Дайте ответ на 7 вопросов и в течении 5 минут вы получите ответ в Whatsap, Telegram или Viber

Какова сумма Вашего долга?

менее 300 тыс. руб
от 300 до 500 тыс. руб
от 500 тыс. руб до 1 млн. руб
более 1 млн. руб

Этапы работы

1
Бесплатная консультация

При личной встрече юрист разберет Вашу ситуацию. Учтем тонкости и рассчитаем стоимость банкротства.

2
Подписание договора

Подготовим договор, в котором мы гарантированно обязуемся признать Вас банкротом, зафиксируем цену в договоре (не будет никаких дополнительных платежей)

3
Свяжемся с кредиторами

Отправим уведомления о том, что Вы будете проходить процедуру банкротства. Ставим Ваш номер телефона и телефоны друзей/родственников под защиту.

4
Сбор документов

Наши юристы помогут собрать и подготовить документы для суда. Вам ничего делать не нужно.

5
Признание банкротом

В Арбитражный суд подадим заявление для признания Вас банкротом. Суд признает Вас таковым.

6
Освобождение от долгов

На основании решения Арбитражного суда все долговые обязательства с Вас будут сняты. Вы свободны и можете начать жить с чистого листа.